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Diversifica i tuoi investimenti in un’asset class alternativa. Avvicinati all’innovazione e diventa un Clubdealer, ti forniremo tutti gli strumenti per il tuo investimento.
L’«asset class» proposta da ClubDealOnline è stimolante, innovativa, e «vicina» al cliente.

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I vantaggi di investire con ClubDealOnline

ClubDealOnline ti offre un’opportunità unica: investire in un ambiente digitale sicuro, avendo a disposizione gli elementi necessari per effettuare una valutazione consapevole delle opportunità di investimento offerte tramite la piattaforma.

  • Proponiamo ScaleUp innovative e PMI italiane, già validate dal mercato
  • Le aziende vengono scelte dopo un’accurata selezione da parte di esperti del settore, tra cui l’acceleratore di imprese iStarter e partner qualificati.
  • Entrerai a far parte di una prestigiosa community di investitori, simili tra loro, dove già molte banche sono nostre partner.
  • Potrai beneficiare degli sgravi fiscali previsti per il tuo investimento.

Il processo di investimento

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CANDIDATI

Inserisci i tuoi dati e candidati su Clubdealonline.com

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ClubDealOnline approverà la tua candidatura se in linea con i requisiti

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REGISTRATI

Completa la registrazione con le informazioni personali e la parte Investor Education richiesta da Consob

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Complimenti, hai finalizzato la tua registrazione, sei a tutti gli effetti un Clubdealer!

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Scopri di più sul nostro processo di investimento e cosa comporta investire

L’investitore che sottoscrive una o più quote del capitale sociale delle società innovative, siano esse Startup o PMI, avrà diritto:

  • se persona fisica ad una detrazione fiscale del 30% sull’imposta IRPEF
  • se persona giuridica ad una deduzione del 30% dall’imponibile ai fini IRES.

Nel caso di persona fisica il valore massimo dell’investimento detraibile è pari a € 1.000.000 e, nel caso in cui la detrazione superi l’ammontare dell’imposta lorda, l’eccedenza può essere portata in detrazione dalle imposte sui redditi dei periodi successivi, ma non oltre il 3° esercizio.

Nel caso di persona giuridica invece il valore massimo dell’investimento deducibile è pari a € 1.800.000.

Gli incentivi valgono sia in caso di investimenti diretti sia in caso di investimenti indiretti per il tramite di fiduciarie, OICR e altre società che investono prevalentemente in questa tipologia di impresa.

Le agevolazioni sono da ritenersi permanenti, ma per non incorrere nella decadenza delle agevolazioni, gli investimenti devono essere mantenuti per 3 anni come disciplinato dal D.M. 25 febbraio 2016, che ha dettato le disposizioni attuative relative agli incentivi fiscali per l’investimento in start-up innovative.

In particolare, ai sensi del suddetto decreto, il diritto all’agevolazione decade se, entro 3 anni dalla data in cui rileva l’investimento, si verifica una delle seguenti cause:

  • la cessione, anche parziale, a titolo oneroso, delle partecipazioni ricevute in cambio degli investimenti, inclusi gli atti a titolo oneroso che importano costituzione o trasferimento di diritti reali di godimento e i conferimenti in società, nonché la cessione di diritti o titoli attraverso cui possono essere acquisite le predette partecipazioni o quote;
  • la riduzione di capitale sociale, nonché la ripartizione di riserve o altri fondi costituiti con sovrapprezzi di emissione delle azioni o quote delle start-up innovative o delle società che investono prevalentemente in start-up innovative, le cui quote non siano quotate su un mercato regolamentato o su un sistema multilaterale di negoziazione;
  • il recesso o l’esclusione degli investitori;
  • la perdita, da parte della start-up innovativa, di uno dei requisiti richiesti per la qualifica di start-up innovativa.

Non costituiscono invece causa di decadenza la perdita dei requisiti previsti dall’art.25, comma 2, del DL n. 179/2012 da parte della start up innovativa, dovuta alla scadenza dei 5 anni dalla data di costituzione o del diverso termine indicato dal secondo periodo del comma 3 dello stesso art. 25, o al superamento della soglia di valore della produzione annua pari a 5.000.000 di euro, o alla quotazione su un sistema multilaterale di negoziazione.

Per usufruire delle agevolazioni fiscali il Decreto interministeriale del 30 gennaio 2014 – Min. Economia e Finanze prevede che l’investitore debba presentare:

  • una certificazione della start-up innovativa o PMI innovativa che attesti il rispetto del limite di cui all’art. 4, comma 8 (“Le agevolazioni sono applicabili a condizione che l’ammontare complessivo dei conferimenti rilevanti, effettuati in ogni periodo d’imposta, non sia superiore a euro 2.500.000 per ciascuna start-up o PMI innovativa”) relativamente al periodo di imposta in cui è stato effettuato l’investimento;
  • copia del piano di investimento (BUSINESS PLAN) della start-up o PMI innovativa, contenente informazioni dettagliate sull’oggetto della prevista attività della medesima start-up o PMI innovativa, sui relativi prodotti, nonché sull’andamento, previsto o attuale, delle vendite e dei profitti;
  • per gli investimenti effettuati ai sensi dell’art. 4, comma 7 (start-up o PMI a vocazione sociale), una certificazione rilasciata dalla start-up o PMI innovativa attestante l’oggetto della propria attività.

Entrare a far parte della nostra community esclusiva di investitori significa completare l’iter selettivo descritto ne “Il processo di Investimento”. ClubDealOnline richiede una quota associativa annuale pari a 800€ (iva inclusa). Per ogni progetto in cui si decide di investire, è dovuta una investment fee pari al 6,6% + iva del capitale investito. Nessun importo è dovuto sulle plusvalenze generate in caso di exit (quotazione in borsa, acquisizione…) della società su cui si è investito.

La quota associativa annuale può trasformarsi in anticipo sulle investment fee dovute a ClubDealOnline durante l’anno solare.

Ad esempio, ipotizziamo che si investa 30.000€ in uno o più progetti sulla piattaforma ClubDealOnline durante l’anno solare. L’investment fee totale ammonta al 6.6%+iva di 30.000€, ossia a 2415€.

Tuttavia gli 800€ corrispondenti alla quota associativa pagata vengono assorbiti nell’investment fee accumulati durante l’anno.

L’investment fee da corrispondere nell’anno a ClubDealOnline sarà pari a 1.615€. (2.415€ – 800€).

All’interno del Regolamento Consob, adottato con delibera n. 18592 del 26.6.2013, vi è la previsione (art. 24, II comma) che parte dell’Offerta debba essere sottoscritta da particolari categorie di investitori qualificati e, in particolare, il 5% per Startup e il 3% per PMI innovative.

Lo scopo della norma è di garantire all’investitore retail una valutazione positiva anche da parte di un investitore “professionale”, più qualificato per l’analisi di rischi e opportunità.

Il legislatore identifica dunque diversi tipi di investitori qualificanti:

– Le fondazioni bancarie;
– Gli incubatori di start-up innovative previsti all’articolo 25, comma 5, del decreto legge del 18 ottobre 2012
n. 179;
– Gli investitori professionali su richiesta;
– Gli investitori professionali di diritto;
– Gli Investitori a supporto dell’innovazione.

L’investitore a supporto dell’innovazione

Questa tipologia di investitore, certificata dal gestore, deve avere un valore del portafoglio di strumenti finanziari, inclusi i depositi in contante, superiore a cinquecento mila euro, inoltre deve essere in possesso dei requisiti di onorabilità previsti dall’articolo 8, comma 1 del regolamento Consob e deve avere almeno uno di questi requisiti:aver effettuato, nell’ultimo biennio, almeno tre investimenti nel capitale sociale o a titolo di finanziamento soci in start-up innovative o PMI innovative, ciascuno dei quai per un importo almeno pari a quindici mila euro;
aver ricoperto, per almeno dodici mesi, la carica di amministratore esecutivo in una start-up innovativa o PMI innovativa, diversa dalla società offerente.

In caso di persone giuridiche, la valutazione circa il possesso dei requisiti di cui sopra è condotta con riguardo alla persona autorizzata a effettuare operazioni per loro conto e/o alla persona giuridica medesima.

I clienti professionali su richiesta

Questa tipologia di investitore viene certificata da un intermediario perché in possesso di questi requisiti:

– Ha effettuato operazioni di dimensioni significative sul mercato in questione con una frequenza media di 10 operazioni al trimestre nei quattro trimestri precedenti;

– Ha un portafoglio di strumenti finanziari, inclusi i depositi in contante, superiore a cinquecento mila euro;

– Lavora o ha lavorato nel settore finanziario per almeno un anno in una posizione professionale che presupponga la conoscenza delle operazioni o dei servizi previsti.

I clienti professionali di diritto

Si intendono clienti professionali per tutti i servizi e gli strumenti di investimento:I soggetti che sono tenuti ad essere autorizzati o regolamentati per operare nei mercati finanziari, siano essi italiani o esteri. (banche, imprese di investimento, altri istituti finanziari autorizzati o regolamentati, imprese di assicurazione ecc.).

Le imprese di grandi dimensioni che presentano a livello di singola società, almeno due dei seguenti requisiti dimensionali:

– Totale di bilancio: 20 000 000 EUR
– Fatturato netto: 40 000 000 EUR
– Fondi propri: 2 000 000 EUR

Gli investitori istituzionali la cui attività principale è investire in strumenti finanziari, compresi gli enti dediti alla cartolarizzazione di attivi o altre operazioni finanziarie.